「リスク」ってなに?

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値動きの幅/大きさ

投資信託の主なリスク要因には以下のようなものがあります。

【価格変動リスク】
投資信託が組み入れている株式や債券の価格が変動する可能性のことです。株価は最終的には市場における需給によって決まりますが、一般的に、国内及び海外の政治・経済情勢、企業の業績等の影響を受けます。

【為替変動リスク】
為替レートが変動する可能性のことです。外国通貨建ての資産に投資する投資信託の場合、一般的には円高になれば基準価額にマイナス、円安ならプラスの影響があります。
外国の株式や債券で運用する投資信託には基本的に、為替変動リスクがあります。

【信用リスク】
債券等を発行する国や企業が、財政難・経営不振などの理由により、利息や償還金をあらかじめ定めた条件で支払うことができなくなる可能性のことです。

【金利変動リスク】
金利が変動する可能性のことです。一般的に、金利が上がると債券価格は下落し、金利が下がると債券の価格は上がります。また、満期までの期間が長い債券ほど、金利変動の影響を大きく受けます。

【カントリーリスク】
投資対象国や地域において、政治・経済の状況の変化によって証券市場や為替市場に混乱が生じた場合、そこに投資した資産の価値が変動する可能性のことです。特に国債などその国の発行する債券に投資している場合は、発行元の国の政治・経済状態は非常に重要です。

投資対象によって価格変動の要因は異なりますので、どのようなリスクがあるかは目論見書で確認しましょう。

 

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