みんかぶ投信 使い方

目標を立てよう!

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このページでは資産運用をするにあたって、何を目安に、どのように運用していけばいいのか、目標の立て方を見ていきましょう。

まずはゴール設定を

投資信託は、短期間の売買でリターンを狙うより、長期的に資産を増やすことに適した商品です。このため、「すぐに資産を倍にしたい」などというニーズには応えることができません。あくまでもじっぐり資産の運用をしたいと、考えている人に適した商品なのです。

このため、運用を始める前に「なんのために(目的)、いつまでに(期限)、いくら必要なのか(ゴール)」をあらかじめ決めておくことが大切になります。

効果的な運用のために、ゴールを設定することが重要です。

 

投資額を決めよう

投資は元手が大きいほど効果も大きくなります。しかし、投資信託は元本保証がなく、元本割れする可能性があります。長期運用を行っていると、価額も上下します。

このため、投資額の決定にあたっては、次の2点に気を付ける必要があります。

  1. 使途が決まっていない資金であること…当面使う予定がない資金であること
  2. 余裕資金であること…仮に元本が減ってしまっても、支障のない資金であること

 

目標利回りを決めよう

ゴール設定と運用する投資額が決まれば、目標利回りを決めましょう。

利回りが8%以上となると、ゴール設定や投資額の見直しが必要です。

目標利回りを計算しよう

目標金額 万円
運用期間
当初余裕資金 万円
  +
毎月の積立金額 万円
 
利回り

 

   

投資信託の分類と種類に関する詳しい説明は、「どう選ぶ?」を参照ください。

 

老後の受給額を考えよう

目標金額が万円が老後資金だとした場合、

その資金を%(受け取利回り)で運用し、

受取期間を年とすると、毎月万円が受け取れることになります。

(※テキストに数値を入力して計算ボタンを押してください。)

これで十分と言えるかどうか、よく検討してみてください。

 

詳しい老後資産の作り方については、次章「老後資産の作り方」を参照ください。

 

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