金融資産に関する心配事で最も多いのが「老後の生活資金」。ここではいくつかの質問に答えていくことで、どのような投資スタンスをとるのがいいのかをシミュレーションします。ご自身にあった投資スタイルを見つけてください。
金融広報中央委員会の「平成29年（2017年）家計の金融行動に関する世論調査［二人以上世帯調査］」によると、金融資産の保有目的は、「老後の生活資金」が69.2%で最も高くなっています。そして、金融商品の選択に際して最も重視しているのは、「元本が保証されているから」が30.1%で最も高く、「安全性」「流動性」「収益性」の3基準に分けてみても、「安全性」を重視するという回答が46.6で最も高く、流動性21.0%、収益性18.7%という結果になっており、資産を運用することに対しては、ネガティブな様子がうかがえる結果となっています。
老後の生活については、老後生活が心配であるという回答は81.5%となっており、その理由としては「年金や保険が十分ではないから」が72.5%、「十分な金融資産がないから」が69.6%と、資産を増やさなければいけないという、危機感が感じられる結果となっています。
では、老後資金は一体いくら必要なのか、老後資産を作るのに、今いくら貯めておく必要があるのか。運用する必要があるのか、あるとすると、いくらが適切なのかを見ていきたいと思います。
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