アライアンス・バーンスタイン・財産設計２０４０

1.複数の投資信託証券への投資を通じて、国内外の株式、債券、世界の不動産投資信託（リート）、日本の短期金融商品を実質的な投資対象として分散投資を行います。

2.ターゲット・イヤー（2040年）以降の退職後資金形成に備えるため時間経過に従い資産配分比率を変更し、長期的な値上がり益の獲得、または信託財産の保全とインカム収益の獲得を図ることによりトータル・リターンの最大化を目指します。

3.株式への投資割合を高位とする配分から徐々に債券や短期金融商品への配分を高め、ターゲット・イヤーから15年経過後を目処に債券と短期金融商品中心の資産配分へと変更します。

4.各資産への基本資産配分は、世界の株式76.7％、世界の債券13.3％、世界のリート10.0％とします。（2024年7月末現在）

5.実質外貨建資産に対して、資産クラス別に、海外株式50％、海外債券100％、世界のリート50％の為替ヘッジを行うことを基本とします。