バランスファンドとは、ひとつの資産に偏ることなく、複数の資産や市場にバランスよく投資する投資信託のことです。手軽に分散投資ができ、リスクを軽減できることがメリットですが、バランス型は信託報酬などの手数料が高く設定されていることがありますので、目的に合わせて購入をしましょう。
| ファンド名 | 基準価額 (前日比) |
利回り (リターン) |
実質信託報酬 | 販売会社 | 比較 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
|
1
位
|
野 村
|
40,301円
+199円
|
24.26% | 1.518% | ||
|
2
位
|
ＡＭ－Ｏｎｅ
|
10,582円
+33円
|
1.10% | 1.54% | ||
|
3
位
|
野 村
|
12,862円
+13円
|
7.37% | 2.013% | ||
|
4
位
|
フィデリティ
|
3,296円
-10円
|
16.91% | 1.54% | ||
|
5
位
|
野 村
|
28,470円
+114円
|
14.37% | 1.353% | ||
|
6
位
|
大 和
|
2,513円
-4円
|
18.55% | 1.672% | ||
|
7
位
|
セゾン
|
26,754円
+60円
|
21.65% | 0.58% | ||
|
8
位
|
大 和
|
1,656円
+8円
|
-3.94% | 0.792% | ||
|
9
位
|
ニッセイ
|
18,788円
+99円
|
16.56% | 0.154% | ||
|
10
位
|
三井住友トラスト
|
4,707円
+18円
|
-4.66% | 1.1% | ||
|
11
位
|
三井住友トラスト
|
39,145円
+258円
|
20.65% | 0.55% | ||
|
12
位
|
野 村
|
11,423円
+28円
|
16.70% | 2.313% | ||
|
13
位
|
三菱ＵＦＪＡＭ
|
16,787円
+92円
|
14.65% | 0.242% | ||
|
14
位
|
三菱ＵＦＪＡＭ
|
17,088円
+94円
|
14.73% | 0.143% | ||
|
15
位
|
ＡＭ－Ｏｎｅ
|
1,845円
-3円
|
12.69% | 1.683% | ||
|
16
位
|
野 村
|
14,966円
+76円
|
18.45% | 1.705% | ||
|
17
位
|
日 興
|
14,578円
+200円
|
14.91% | 0.484% | ||
|
18
位
|
日 興
|
2,273円
+4円
|
16.27% | 1.65% | ||
|
19
位
|
日 興
|
3,370円
+20円
|
9.53% | 1.045% | ||
|
20
位
|
しんきん
|
2,373円
+12円
|
-4.45% | 1.045% | ||
※直近月末の純資産額が5億円以上のファンドがランキングの対象です。
基準価額の値動きや組入銘柄などを一覧で比較してファンドの違いを簡単に知ることができます。ランキング上位のファンドを比べてみましょう。
バランスファンドの選び方として、「リスク許容度」と「過去実績」から選ぶと自分に合ったバランスファンドを選ぶことができます。
リスク許容度の考え方や過去実績の確認方法について、バランスファンドの詳しい注意点などは「意外と難しい？自分のスタンスに合ったバランスファンド選び」で説明しているので是非チェックしてみてください。
複数の資産や市場を個別で購入する場合はまとまった資金が必要ですが、バランスファンドは1つのファンドを購入するだけで手軽に分散投資ができます。
また、分散投資の効果により、どれか1つの資産が下落したとしても、他の資産を持っている事でリスクの軽減に繋がります。
さらに運用会社がリバランス（投資する資産割合の適正化）をしてくれるので、手間なく設定された資産配分を維持することができます。
ファンドによっては、市場環境の動向に合わせて資産配分比率の見直し（リアロケーション）を運用会社が定期的に行ってくれることで、自ら市場トレンドを追う必要が無いファンドもあります。
複数の資産や市場に分散投資しているので組み合わせのパターンが多くなることから、バランスファンドの種類も多く、どのファンドが自分に合っているのかを探すのが難しい側面もあります。
また、決められた資産配分比率での運用を行うファンドが多いことから、自分なりの相場観での運用は出来ないなど柔軟性に欠ける場合があり、ファンド選びは慎重に行う必要があります。
株式型投資信託のインデックス型などと比較して、信託報酬などの手数料が高く設定されていることがあるため、結果的に運用成績が相対的に悪化する可能性があります。
| ファンド名 | 基準価額 （前日比） |
|
|---|---|---|
|
1
位
|
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） |
32,188円
+136円
|
|
2
位
|
インベスコ世界厳選株式オープン＜為替ヘッジなし＞（毎月決算型）（世界のベスト） |
10,043円
+39円
|
|
3
位
|
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ全世界株式（オール・カントリー） |
26,832円
+178円
|
|
4
位
|
ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ ＦＡＮＧ＋インデックス |
65,462円
+1,031円
|
|
5
位
|
日経平均高配当利回り株ファンド |
19,907円
+271円
|
